お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

ストレイトライド株式会社は、「成功をともにする不動産会社」という企業理念のもと、行動指針でもある「お客様に最も信頼されるパートナー」として、不動産に限らず、生命保険や相続相談・損害保険などの金融サービスを皆様にご提供させていただいております。

常にお客様本位で考えお客様のご要望に真摯に向きあうために、「お客さま本位の業務運営方針」を下記のとおり策定いたしました。
あわせて、「お客さま本位の業務運営方針に基づく具体的取組み」について定期的に公表し、より良い業務運営を実現してまいります。

お客様本位の業務運営に係る方針

1．お客様の最善の利益の追求

「顧客本位の業務運営に関する原則２：顧客の最善の利益の追求」

当社は、お客様の最善の利益を追求するため、お客様に最も信頼されるパートナーとしての責務を自覚し、高度な資産形成の知識を高めるとともに、高品質な情報を提供できる体制をととのえます。

2．利益相反の適切な管理

「顧客本位の業務運営に関する原則３：利益相反の適切な管理」

当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反管理体制を整備し、利益相反のおそれのある取引を適切に管理いたします。

３．手数料等の明確化

「顧客本位の業務運営に関する原則４：手数料の明確化」

当社は、生命保険・損害保険の販売にあたり、お客様のご意向に基づいて販売した商品に対して保険会社から販売手数料を頂いております。お客様から直接、間接問わず何らかの手数料を頂くことはございません。

4．商品・サービスの適正な説明

「顧客本位の業務運営に関する原則５：重要な情報の分かりやすい提供」

当社は、商品・サービスをより多くのお客様にご理解いただけるよう、法令等を遵守し、重要な事項に関する分かりやすい情報提供を徹底するよう努めます。
また、お客様に市場リスクを有する商品（変額保険や外貨建て保険等の特定保険契約）を提案・推奨する際は、保険料の一部が保険契約の締結・維持にかかる費用に充てられることや商品特性によりお客様のご負担となるリスク等について、お客様の投資判断に影響する重要な情報としてご負担いただく費用を保険募集時の資料（契約概要・注意喚起情報等）を用いて説明を行い、お客様にご理解頂けるよう努めます。

5．お客様にふさわしいサービスの提供

「顧客本位の業務運営に関する原則６：顧客にふさわしいサービスの提供」

当社は、お客様の多様なご要望にお応えする商品や加入方法を提供いたします。また、誠実かつ迅速にご要望にお応えするために、お客様の声を大切にし、学び、サービスの提供及び業務運営の改善に努めます。

６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

「顧客本位の業務運営に関する原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等」

当社は、従業員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動するための研修体系等の整備、および当方針の浸透に向けた取組をいたします。

お客さま本位の業務運営方針に基づく具体的取組み

１．お客様の最善の利益の追求

◆主な取り組み
当社は、お客様のご意向やライフステージに合わせた商品提案を心掛けております。お客様の最適な保険商品を提案ができるよう、社内で定期的に研修を行い、正しい知識とコンサルティング能力の向上に努めてまいります。
また、保険契約は長期的なものが多いため、契約後も定期的にお客様の状況を確認し、必要に応じて保障内容の見直しを提案いたします。

２．利益相反の適切な管理

◆主な取り組み
保険会社が定めた「利益相反管理方針」および「利益相反管理規程」に則り、利益相反のおそれのある取引を類型化して、類型に応じた適切な管理方法を「コンプライアンス・マニュアル」に定められた通りに、適切に管理しています。
また、解約や払済など契約保全手続きが発生する際には責任者が確認し、不当な手段による乗換契約、早期消滅契約の発生防止に努めております。

３．手数料等の明確化

◆主な取り組み
当社は、生命保険・損害保険の販売にあたり、お客様のご意向に基づいて販売した商品に対して保険会社から販売手数料をいただいており、お客様から直接、間接問わず何等かの手数料は頂いておりません。今後お客様が手数料やその他費用を負担しなければならない場合は、マニュアルに詳細を定め、当該手数料がどのようなサービスの対価に関するものかお客様に明示します。

４．商品・サービスの適正な説明

◆主な取り組み
当社は、「商品パンフレット」、「契約概要」、「注意喚起情報」等の資料を用いながらお客様のご意向と実績に応じた商品の提案、勧誘を行い、商品内容およびリスク内容について十分な説明を行っております。特に市場リスクを伴う投資性商品を販売する際は、商品内容およびリスク内容について十分な説明を行っております。また、定期的なお客様アフターフォローも行い顧客満足の最大化に努めております。新商品がリリースされた際は、保険会社の研修に参加し、常に専門知識の向上に努めております。
また、70歳以上のお客様が保険加入を検討される場合は、誤解が生じないようご家族の同席、複数回のご説明を実施した上でご加入の意思をご確認させていただき、丁寧に説明を行います。

５．お客様にふさわしいサービスの提供

◆主な取り組み
外貨建保険、変額保険などリスクを伴う投資性商品を販売する際は、お客様の商品に関する考え方、投資知識、経験、資産の性格、財産の状況および商品購入の目的等に照らした適性な勧誘に努めております。
販売後もお客様のお役に立つ情報の提供やリスクのアドバイスを行い、適切にフォローしてまいります。

６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

◆主な取り組み
当社は、保険募集や投資商品の販売だけでなく、お客様のお金に関する疑問や問題を解決することでお客様の最善の利益を追求する体制構築が重要と考えております。保険募集・投資商品の販売プロセスに則った面談だけではなく、会社全体で各種セミナーの開催やそのための準備、研修等を行い、お客様の最善の利益の追求に努めてまいります。また、併せて新規契約の書類不備や保険料の未納及び失効は会社全体で情報共有し、早急に対応できる体制に努めております。

参考ページ：金融庁「顧客本位の業務運営に関する情報」